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　　今年前兩個月CFTC披露8宗龐氏騙局詐騙案，已超去年。

　　王磊燕

　　自從去年12月麥道夫的龐氏騙局曝光以來，各種類似的金融詐騙案件也隨之浮出水面。僅在今年前兩個月，美國商品與期貨交易委員會(US Commodity Futures Trading Commission, CFTC)就已經披露了8宗龐氏騙局詐騙案，超過了2008年全年對此類案件的披露數量。

　　這類詐騙案的手法相似，即以高回報為誘餌，誘騙投資人存入資金，將新客戶的錢付給舊客戶當做投資利潤，而詐騙人通過偽造賬目制造其交易投資高回報的假象，並在假賬的基礎上為自己支付管理費和獎金，有的甚至將投資人的錢中飽私囊，大肆揮霍。

　　這些金融騙子有的只將募得資金的小部分投入期貨、外匯等交易，有的則從沒有交易過，更有些詐騙犯為了逃避當局的監管，根本就沒有在CFTC注冊過。

　　近期被查處的龐氏騙局歷時長短不一，其中有的甚至早在1995年就開始了非法活動。這些詐騙案件的受害者包括機構和個人，其中不乏慈善、宗教機構，甚至包括百余人的殘疾人群體。

　　例如，CFTC上周五披露， 最晚從2000年9月開始，Daren L. Palmer就利用其從未在CFTC注冊的Trigon Group, Inc。以投資商品期貨和期權為名，騙取了個人和法人機構約4000萬美元的款項。他自稱是商品期貨交易高手，並能保証取得每月7%和每年20%的回報率。

　　但CFTC發現，Palmer只將所騙取資金中的450萬美元投入其交易賬戶。他將部分錢款用作支付老客戶的本金和“利潤”回報，給客戶寄偽造的賬戶結余單，並挪用了部分款項用來建造自己的新宅和支付個人信用卡賬單等，給自己支付每月25000至35000美元的管理費。

　　同樣在上周五被披露的另一個龐氏騙局的詐騙人Anthony Ramunno Jr。則被刑事法庭判長期監禁，並被責令退回受害人錢款，向政府繳納580萬美元的罰金。

　　另外，CFTC在2月19日曾披露，Marvin Cooper及其公司Billion Coupons, Inc最晚在2007年9月以投資外匯期貨為名，自詡能為投資者帶來15%至25%的月回報率，利用聾啞人社區內部的信任，騙取了125名聾啞人440萬美元。

　　CFTC發現，Cooper只把170萬美元投入了外匯期貨交易，把160萬用于支付客戶的“利潤”和員工及代理的佣金，其余的用于購買個人價值100萬美元的住宅、電腦和電子設備及支付飛行課程費用。

　　金融危機下，實際交易的虧損使得那些“高利潤、高回報”後的假賬再也無法掩蓋；同時，騙子們也無法通過引誘更多的投資人來支持其龐氏騙局永久地運作下去。

　　CFTC的執法執行總監Stephen J. Obie曾在1月表示：“我們看到龐氏騙局案件的上升，這是因為，在目前的經濟背景下，已經找不到新投資人來支持這些騙局的長久運作了。在這些騙局倒台的時候，CFTC將迅速地將這些傷害過無辜投資人的詐騙犯繩之以法。”